反洗錢政策

簡介

洗錢是指將從非法活動（如欺詐、貪污、恐怖活動等）中獲得的資金轉換成其他看似合法的資金或投資，以隱藏或歪曲資金的真正來源。洗錢過程可分為三個連續階段：

1. 安置：在此階段，資金會轉換成金融工具，例如支票、銀行帳戶和轉帳，或用於購買可轉售的高價值商品。這些資金也可以實際存入銀行或非銀行機構 (例如貨幣兌換商)。為了避嫌，洗黑錢者可能會進行多次存款 (smurfing)，而非一次存入整筆款項。
2. 分層：資金被轉移或移動到其他帳戶和其他金融工具，以掩飾其來源，並擾亂交易實體的指示。這使得追蹤洗黑錢變得困難。
3. 整合：資金通常透過購買商品和服務，以合法的方式回到流通中。

Tradona Markets Ltd（以下簡稱「本公司」或「TM」）堅持反洗錢（AML）原則，並積極防止任何旨在或促進非法所得資金合法化的行為。本公司引進嚴格的政策，以偵測、預防及舉報可疑活動。此外，本公司不得告知客戶執法機關正在調查其活動。

公司程序

本公司透過下列方式確保遵守反洗錢法規：

• 瞭解您的客戶 (KYC) 政策與盡職調查
• 監控客戶活動
• 記錄保存

瞭解您的客戶和盡職調查

所有客戶在與本公司展開任何合作之前，都必須完成驗證程序。加強審查適用於來自高風險國家或被認定為犯罪和貪污風險高的客戶。

個人客戶

每位客戶在註冊時必須提供以下資料：

• 個人資訊：全名、出生日期和地點、住宅和公司地址、電話號碼和城市代碼。
• 身份驗證:有效護照、國民身分證、駕照或任何政府簽發的身分證明文件，其中包含：
  • 全名、出生日期、照片、公民身份、簽發日期/有效日期以及持有人簽名。
  • 自申請日起至少六個月的有效期。
• 住址驗證：近期水電費帳單、銀行月結單、信用卡月結單（不超過三個月）或稅務證明文件。如果需要，這些文件必須由法官、裁判官、公證人或類似機構加蓋公章並認證。

企業客戶

非上市公司必須提供

• 註冊證書/公司註冊證書。
• 組織大綱與章程。
• 列出董事/合夥人和主要股東的公司章程和一般資訊表。
• 商業登記摘錄或同等文件。
• 良好記錄證書。
• 董事、股東及實益擁有人 (BO) 的 KYC 文件。
• 經審核的財務報表。
• 必要的其他業務資訊。

若未能在合理的時間內提交所需的驗證資料，將導致帳戶關閉。

監控客戶活動

本公司監控客戶活動，以找出與客戶合法業務或一般交易歷史不符的可疑交易。監控包括自動和手動審查，以確保合規和防止濫用本公司的服務。

存款和提款要求

• 存款和提款必須從客戶名下的同一個帳戶開始，並發送到同一個帳戶。
• 不得向/從第三方帳戶存款或提款。
• 透過多個支付系統存入的資金會按比例提取。

記錄保存

本公司保留：

• 為識別客戶而取得的文件（KYC 要求）。
• 交易資料和任何與洗錢有關的資訊。

根據適用的反洗錢法律/法規保存文件，並指定保存期限。

員工職責

本政策適用於管理、監察或控制客戶交易的所有員工。員工必須

• 熟悉反洗錢實務、措施和程序。
• 運用已確定的控制方法來防止洗錢。

獨立審計

本公司的反洗錢政策由獨立內部稽核定期審查其適當性、有效性及充分性。

反洗錢承諾

Tradona Markets Ltd 確保所有業務單位通力合作，共同打擊洗錢活動。透過遵守所概述的反洗錢政策，本公司為所有利益相關者營造了一個安全且合規的金融環境。