Pencucian Uang adalah proses mengubah dana yang diterima dari kegiatan ilegal (seperti penipuan, korupsi, terorisme, dll.) menjadi dana atau investasi lain yang terlihat sah untuk menyembunyikan atau mendistorsi sumber dana yang sebenarnya. Proses pencucian uang dapat dibagi menjadi tiga tahap yang berurutan:
Penempatan: Pada tahap ini, dana dikonversi menjadi instrumen keuangan seperti cek, rekening bank, dan transfer uang atau digunakan untuk membeli barang bernilai tinggi yang dapat dijual kembali. Dana tersebut juga dapat disimpan secara fisik di bank dan lembaga non-bank (misalnya penukaran mata uang). Untuk menghindari kecurigaan, para pencuci uang bisa melakukan beberapa kali penyetoran (smurfing) alih-alih menyetor seluruh jumlah sekaligus.
Pelapisan: Dana ditransfer atau dipindahkan ke rekening lain dan instrumen keuangan lain untuk menyamarkan asal-usulnya dan mengganggu indikasi entitas yang melakukan transaksi. Hal ini menyulitkan pelacakan uang yang dicuci.
Integrasi: Dana dikembalikan ke peredaran sebagai sesuatu yang sah, sering kali melalui pembelian barang dan jasa.
Tradona Markets Ltd ("Perusahaan" atau "TM") mematuhi prinsip-prinsip Anti Pencucian Uang (AML) dan secara aktif mencegah tindakan apa pun yang bertujuan untuk atau memfasilitasi legalisasi dana yang diperoleh secara ilegal. Perusahaan menerapkan kebijakan yang ketat dalam mendeteksi, mencegah, dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Selain itu, Perusahaan tidak dapat memberi tahu klien bahwa badan penegak hukum sedang menyelidiki aktivitas mereka.
Prosedur Perusahaan
Perusahaan memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan AML melalui:
Kebijakan Kenali Nasabah Anda (KYC) dan Uji Tuntas
Pemantauan Aktivitas Klien
Penyimpanan Catatan
Kenali Pelanggan Anda dan Uji Tuntas
Semua klien harus menyelesaikan proses verifikasi sebelum memulai kerja sama apa pun dengan Perusahaan. Pemeriksaan yang lebih ketat berlaku untuk klien dari negara berisiko tinggi atau mereka yang diidentifikasi memiliki risiko kejahatan dan korupsi yang tinggi.
Klien Individu
Setiap klien harus memberikan informasi berikut saat pendaftaran:
Informasi Pribadi: Nama lengkap, tempat dan tanggal lahir, alamat tempat tinggal dan kantor, nomor telepon, dan kode kota.
Verifikasi Identitas: Paspor, KTP, SIM, atau dokumen identitas lain yang dikeluarkan oleh pemerintah yang masih berlaku:
Nama lengkap, tanggal lahir, foto, kewarganegaraan, tanggal penerbitan/kedaluwarsa, dan tanda tangan pemegang.
Masa berlaku setidaknya enam bulan sejak tanggal pengajuan.
Verifikasi Alamat Tempat Tinggal: Tagihan utilitas terbaru, rekening koran, laporan bank, laporan kartu kredit (tidak lebih dari tiga bulan terakhir), atau dokumen identifikasi pajak. Jika diperlukan, dokumen-dokumen tersebut harus disahkan oleh hakim, magistrat, notaris, atau otoritas serupa.
Klien Korporat
Perusahaan yang tidak dikutip harus menyediakannya:
Sertifikat Pendaftaran/Pendirian.
Memorandum dan Anggaran Dasar.
Anggaran Dasar dan Lembar Informasi Umum yang mencantumkan daftar direktur/mitra dan pemegang saham utama.
Ekstrak dari Daftar Komersial atau yang setara.
Surat Keterangan Kelayakan Usaha.
Dokumen KYC untuk direktur, pemegang saham, dan pemilik manfaat (BO).
Laporan keuangan yang telah diaudit.
Informasi bisnis tambahan sesuai kebutuhan.
Kegagalan untuk mengirimkan data verifikasi yang diperlukan dalam jangka waktu yang wajar akan mengakibatkan penutupan akun.
Pemantauan Aktivitas Klien
Perusahaan memantau aktivitas klien untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan yang tidak sesuai dengan bisnis yang sah atau riwayat transaksi yang biasa dilakukan. Pemantauan mencakup tinjauan otomatis dan manual untuk memastikan kepatuhan dan mencegah penyalahgunaan layanan Perusahaan.
Persyaratan Deposit dan Penarikan Dana
Deposit dan penarikan harus berasal dari dan dikirim ke akun yang sama atas nama klien.
Tidak ada setoran atau penarikan ke/dari akun pihak ketiga yang diizinkan.
Dana yang dikreditkan melalui beberapa sistem pembayaran ditarik secara pro-rata.
Penyimpanan Catatan
Perusahaan tetap mempertahankan:
Dokumen yang diperoleh untuk identifikasi nasabah (persyaratan KYC).
Data transaksi dan informasi apa pun yang terkait dengan pencucian uang.
Dokumen disimpan sesuai dengan undang-undang/peraturan AML yang berlaku dan untuk periode penyimpanan yang ditentukan.
Tanggung Jawab Karyawan
Kebijakan ini berlaku untuk semua karyawan yang mengelola, memantau, atau mengendalikan transaksi nasabah. Karyawan harus:
Pahami praktik, tindakan, dan prosedur AML.
Menerapkan kontrol yang ditentukan untuk mencegah pencucian uang.
Audit Independen
Kebijakan APU Perseroan ditinjau secara berkala untuk memastikan kesesuaian, efektivitas, dan kecukupan oleh audit internal yang independen.
Komitmen terhadap Anti Pencucian Uang
Tradona Markets Ltd memastikan bahwa semua unit bisnis bekerja sama untuk menciptakan upaya kohesif melawan pencucian uang. Dengan mematuhi Kebijakan AML yang diuraikan, Perusahaan mendorong lingkungan keuangan yang aman dan patuh untuk semua pemangku kepentingan.
