غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال المتأتية من أنشطة غير مشروعة (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وغيرها) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الحقيقي للأموال. يمكن تقسيم عملية غسل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:
التنسيب: في هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال إلى أدوات مالية مثل الشيكات والحسابات المصرفية والتحويلات المالية أو يتم استخدامها لشراء سلع عالية القيمة يمكن إعادة بيعها. كما يمكن أن يتم إيداعها فعلياً في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل الصرافين). ولتجنب الشبهات، قد يقوم الغاسلون بإيداعات متعددة (Smurfing) بدلاً من إيداع المبلغ كله مرة واحدة.
التصفيف: يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى لإخفاء مصدرها وتعطيل الإشارة إلى الكيان الذي أجرى المعاملات. وهذا يجعل من الصعب تتبع الأموال المغسولة.
التكامل: يتم إعادة الأموال إلى التداول بشكل مشروع، وغالبًا ما يتم ذلك من خلال شراء السلع والخدمات.
تلتزم شركة Tradona Markets Ltd ("الشركة" أو "TM") بمبادئ مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمنع بنشاط أي إجراءات تهدف إلى أو تسهيل إضفاء الشرعية على الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة. وقد وضعت الشركة سياسة صارمة بشأن اكتشاف الأنشطة المشبوهة ومنعها والإبلاغ عنها. علاوة على ذلك، لا يمكن للشركة إبلاغ العملاء بأن هيئات إنفاذ القانون تحقق في أنشطتهم.
إجراءات الشركة
تضمن الشركة الامتثال لقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال من خلال:
سياسة "اعرف عميلك" (KYC) والعناية الواجبة
مراقبة نشاط العميل
حفظ السجلات
اعرف عميلك والعناية الواجبة
يجب على جميع العملاء إكمال عملية التحقق قبل بدء أي تعاون مع الشركة. وينطبق التدقيق المعزز على العملاء من البلدان ذات المخاطر العالية أو أولئك الذين تم تحديدهم على أنهم يشكلون مخاطر عالية من الجريمة والفساد.
العملاء الأفراد
يجب على كل عميل تقديم ما يلي أثناء التسجيل
المعلومات الشخصية: الاسم الكامل، وتاريخ ومكان الميلاد، وتاريخ ومكان الميلاد، وعنوان السكن والعمل، ورقم الهاتف، ورمز المدينة.
التحقق من الهوية: جواز سفر ساري المفعول أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة أو أي وثيقة هوية صادرة عن الحكومة تحتوي على
التحقق من عنوان السكن: فاتورة مرافق حديثة، أو كشف حساب بنكي، أو كشف حساب بطاقة ائتمان (لا يزيد عمره عن ثلاثة أشهر)، أو وثائق التعريف الضريبي. إذا لزم الأمر، يجب أن تكون هذه المستندات مصدقة من قاضٍ أو كاتب عدل أو كاتب عدل أو سلطة مماثلة.
عملاء الشركات
يجب أن تقدم الشركات غير المدرجة أسهمها:
شهادة التسجيل/التأسيس.
عقد التأسيس والنظام الأساسي.
اللوائح الداخلية وصحيفة المعلومات العامة التي تضم أسماء أعضاء مجلس الإدارة/الشركاء والمساهمين الرئيسيين.
سيؤدي عدم تقديم بيانات التحقق المطلوبة خلال إطار زمني معقول إلى إغلاق الحساب.
مراقبة أنشطة العملاء
تقوم الشركة بمراقبة أنشطة العميل لتحديد المعاملات المشبوهة التي لا تتفق مع أعمالهم المشروعة أو تاريخ معاملاتهم المعتادة. وتشمل المراقبة كلاً من المراجعات الآلية واليدوية لضمان الامتثال ومنع إساءة استخدام خدمات الشركة.
متطلبات الإيداع والسحب
يجب أن تنشأ عمليات الإيداع والسحب من نفس الحساب باسم العميل ويتم إرسالها إليه.
لا يُسمح بعمليات الإيداع أو السحب من/إلى حسابات الطرف الثالث.
يتم سحب الأموال المودعة عبر أنظمة دفع متعددة على أساس تناسبي.
حفظ السجلات
تحتفظ الشركة بـ
المستندات التي تم الحصول عليها لتحديد هوية العميل (متطلبات "اعرف عميلك").
بيانات المعاملات وأي معلومات متعلقة بغسيل الأموال.
يتم الاحتفاظ بالوثائق وفقًا لقوانين/لوائح مكافحة غسيل الأموال المعمول بها ولفترات الاحتفاظ المحددة.
مسؤوليات الموظف
تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين الذين يديرون أو يراقبون أو يتحكمون في معاملات العملاء. يجب على الموظفين:
أن تكون على دراية بممارسات وتدابير وإجراءات مكافحة غسل الأموال.
تطبيق الضوابط المحددة لمنع غسيل الأموال.
التدقيق المستقل
تتم مراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بالشركة بانتظام للتأكد من ملاءمتها وفعاليتها وكفايتها من قبل مدقق داخلي مستقل.
الالتزام بمكافحة غسيل الأموال
تضمن شركة Tradona Markets Ltd أن تتعاون جميع وحدات الأعمال لخلق جهود متماسكة لمكافحة غسيل الأموال. ومن خلال الالتزام بسياسة مكافحة غسيل الأموال المحددة، تعزز الشركة بيئة مالية آمنة ومتوافقة لجميع أصحاب المصلحة.
